menarik

Panduan Pemula untuk Mengisi W-4 Anda

Mungkin Anda memulai pekerjaan pertama Anda atau mungkin Anda melepaskan kehidupan lepas untuk pekerjaan penuh waktu. Apa pun skenario Anda, jika Anda menemukan diri Anda mengisi W-4 untuk pertama kalinya, Anda mungkin merasa bingung oleh semua bidang, lembar kerja, dan formulir. Ya, IRS dapat membuat segalanya membingungkan. Mari kita selangkah demi selangkah.

1. Putuskan Jika Anda Dikecualikan (Anda Mungkin Tidak)

Ketika Anda memulai pekerjaan baru sebagai karyawan, atasan baru Anda akan memberi Anda W-4. W-4 Anda adalah formulir IRS dua halaman yang pada dasarnya memberi tahu majikan Anda berapa banyak uang yang harus dikeluarkan dari gaji Anda untuk membayar pajak. Salah satu instruksi pertama pada W-4 Anda adalah apa yang harus diisi jika Anda dikecualikan. Tapi Anda mungkin tidak dikecualikan.

Dikecualikan berarti Anda tidak terikat pada pajak, sehingga majikan Anda tidak akan mengambil apa pun dari gaji Anda untuk pajak pendapatan federal sepanjang tahun (mereka tetap akan mengambil uang untuk Medicare dan Jaminan Sosial, meskipun). Jika Anda dikecualikan, Anda hanya akan menulis "Dikecualikan" pada Baris 7 W-4 Anda.

Secara umum, Anda hanya dapat mengklaim bebas jika penghasilan Anda kurang dari $ 10.350 untuk sepanjang tahun. Jika seseorang dapat mengklaim Anda sebagai tanggungan dan penghasilan yang Anda peroleh adalah $ 6.300 atau di bawahnya, Anda juga dapat mengklaim bebas.

Anda tentu tidak ingin mengajukan pengecualian jika Anda sebenarnya tidak dikecualikan. Sekali lagi, Anda tidak akan dipungut pajak penghasilan federal dari gaji Anda. Jadi, ketika Anda melakukan pajak pada bulan April, Anda akan memiliki tagihan pajak raksasa yang mencakup denda keterlambatan pembayaran.

2. Isi Lembar Kerja

Sebagian besar W-4 Anda adalah lembar kerja. Ada tiga di antaranya:

  • Lembar Kerja Tunjangan Pribadi (untuk semua orang)
  • Lembar Kerja Pengurangan dan Penyesuaian (untuk orang-orang dengan banyak potongan)
  • Lembar Kerja Dua Penghasil / Banyak Pekerjaan (untuk orang-orang dengan lebih dari satu pekerjaan atau orang yang sudah menikah yang keduanya bekerja)

Lembar kerja ini memberikan IRS gambaran umum tentang penghasilan kena pajak Anda sehingga mereka tahu banyak untuk menahan pajak dari setiap gaji. Jika Anda tidak melaporkan penghasilan kedua melalui lembar kerja “Penghasil Dua”, misalnya, mereka mungkin tidak menahan cukup uang sepanjang tahun, yang berarti Anda bisa berakhir berutang uang IRS ketika Anda melakukan pajak pada bulan April.

Hitung Tunjangan Pribadi Anda

Lembar kerja Personal Allowances adalah untuk semua orang, dan mudah. "Tunjangan pribadi" Anda pada dasarnya mewakili pemotongan Anda. Semakin banyak tunjangan yang Anda klaim, semakin sedikit uang yang dipotong dari gaji Anda.

Lembar kerja memandu Anda melalui berapa banyak yang dapat Anda klaim, baris demi baris. Cukup mudah untuk diketahui, tetapi IRS memiliki kalkulator pemotongan yang dapat membantu Anda memastikan Anda mengklaim jumlah tunjangan yang tepat juga. Roberg Tax Solutions menyarankan tunjangan berikut, tergantung pada status pengarsipan Anda:

Anda seorang pelajar, baik di sekolah menengah atau di perguruan tinggi. Anda belum menikah dan tidak punya anak. Orang tua Anda diizinkan untuk mengklaim Anda atas SPT mereka (Anda berusia di bawah 24 tahun.) TUNGGAL, NOL MENGIZINKAN

Anda punya pekerjaan, hanya satu pekerjaan, Anda hidup sendiri, dan Anda lajang. TUNGGAL, SATU LAGI

Sekarang jika Anda memiliki anak, tambahkan uang saku lain untuk setiap anak. Sebagai contoh, katakanlah Anda lajang dengan 2 anak, Anda akan mengklaim tunjangan 3 tunggal; satu tunjangan untuk Anda dan satu untuk masing-masing anak.

Anda sudah menikah dan hanya satu orang yang bekerja : MENIKAH, DUA PERIZINAN

Anda sudah menikah dan Anda berdua bekerja — Anda masing-masing akan memiliki W-4 Anda sendiri dan mereka akan berbeda. Pasangan # 1 dengan pekerjaan bergaji tinggi — klaim MENIKAH dan semua tunjangan untuk keluarga. Pasangan # 2 dengan pekerjaan bergaji rendah — klaim MENIKAHNYA, TETAPI DIMILIKI DENGAN TINGKAT TUNGGAL YANG LEBIH TINGGI, NOL MENGIZINKAN

Setelah Anda memiliki jumlah total yang ingin Anda klaim, Anda akan memasukkan jumlah itu di Jalur H. Itu tidak harus menjadi ilmu pasti. Anda dapat mengklaim lebih banyak atau lebih sedikit tunjangan jika Anda suka karena, sekali lagi, itu hanya dimaksudkan untuk mendapatkan gambaran tentang berapa banyak yang seharusnya Anda ambil dari gaji Anda.

Jika Anda mendapatkan pengembalian pajak yang besar setiap tahun, Anda mungkin ingin mengklaim lebih banyak tunjangan. Pengembalian pajak yang besar umumnya berarti Anda membayar lebih banyak pajak sepanjang tahun, sehingga mengklaim lebih banyak tunjangan dapat menyeimbangkannya sedikit. Pengembalian dana Anda tidak akan sebesar, tetapi gaji Anda akan lebih besar.

Di sisi lain, terlalu banyak tunjangan dan Anda mungkin membayar pajak Anda lebih rendah. Jika Anda mengklaim terlalu banyak, Anda mungkin tidak memiliki cukup pajak yang dipotong setiap periode pembayaran dan Anda akan berhutang pada bulan April. Mungkin lebih baik melakukan kesalahan dengan membayar lebih dan tidak mengklaim terlalu banyak tunjangan pribadi. Anda selalu dapat menyesuaikan nomor ini nanti dan mengaktifkan W-4 baru juga.

Dari sana, Anda memiliki dua lembar kerja lagi yang mungkin perlu Anda isi: Lembar Kerja Pengurangan dan Penyesuaian, dan Lembar Kerja Dua Penghasil / Banyak Pekerjaan.

Putuskan Jika Anda Perlu Melakukan Penyesuaian

Lembar kerja ini untuk setiap pengurangan pajak dan kredit yang dapat menurunkan penghasilan kena pajak Anda. Ini akan memberi IRS gagasan yang lebih akurat tentang kewajiban pajak Anda sehingga Anda tidak membayar lebih sepanjang tahun. Dalam istilah dasar, jika Anda mengambil potongan besar atau kredit yang menurunkan banyak penghasilan kena pajak Anda, Anda harus mengisi formulir ini. Jika Anda merinci pengurangan Anda, Anda harus mengisi formulir. Banyak orang hanya mengambil pengurangan standar karena lebih mudah, tetapi Itemizing lebih masuk akal jika Anda memiliki biaya khusus dan besar yang dapat Anda kurangi, seperti pembayaran bunga hipotek, kontribusi amal, biaya medis, dan sebagainya. Anda mungkin juga memiliki kredit atau “penyesuaian pendapatan” lainnya untuk hal-hal seperti kontribusi IRA, biaya tunjangan, atau bunga pinjaman siswa.

Lembar kerja menginstruksikan Anda untuk mengunjungi Publikasi 505 untuk melihat semua kredit Anda mungkin memenuhi syarat, tetapi IRS memiliki kalkulator pemotongan berguna yang akan memandu Anda melalui proses. Kalkulator akan memberi tahu Anda total potongan total beserta penyesuaian penghasilan Anda, yang membuatnya sangat mudah untuk mengisi lembar kerja ini.

Isi "Dua Penghasil" Jika Rumah Tangga Anda Memiliki Lebih Dari Satu Penghasilan

Anda akan menggunakan lembar kerja ini jika Anda memiliki dua pekerjaan atau jika Anda sudah menikah dan pasangan Anda memiliki pekerjaan juga. Tujuan lembar kerja ini adalah untuk menghitung berapa banyak tambahan yang seharusnya Anda potong dari gaji Anda, berdasarkan jumlah penghasilan kedua itu.

Lembar kerja ini cukup mudah diikuti. Pertama, jika Anda mengisi lembar kerja “Pengurangan dan Penyesuaian”, Anda akan memasukkan total dari lembar kerja itu pada Baris 1 yang satu ini. Dari sana, gunakan dua tabel di bagian bawah lembar kerja untuk mengisi Baris 2-9. Tabel 1 untuk pekerjaan dengan bayaran terendah dan Tabel 2 untuk pekerjaan dengan bayaran tertinggi. Tabel-tabel ini membantu Anda menemukan uang saku berdasarkan penghasilan Anda.

Setiap baris lembar kerja hanyalah matematika dasar untuk menghitung jumlah tambahan yang akan Anda potong dari setiap gaji, dan Anda akan memasukkan jumlah ini pada Baris 9.

3. Isi W-4 Anda

Setelah lembar kerja Anda selesai, sekarang saatnya untuk mengisi kekosongan Formulir W-4 Anda yang sebenarnya. Baris 1-4 adalah barang yang cukup standar: nama, alamat, nomor jaminan sosial, dan status pengarsipan pajak. Di Baris 5, Anda akan memasukkan nomor yang Anda hitung dari Baris H dari Lembar Kerja Tunjangan Pribadi Anda KECUALI Anda mengisi Lembar Kerja Pengurangan dan Penyesuaian, maka Anda akan memasukkan nomor yang Anda hitung dari Baris 10 darinya .

Dan jika Anda mengisi Lembar Kerja Dua-Penghasil, temukan jumlah yang Anda hitung di Baris 9 lembar kerja itu, kemudian tulis jumlah itu di Baris 6 W-4 Anda.

Dari sana, Anda akan menandatangani lembar kerja Anda dan menyerahkannya kepada atasan Anda. Dan itu dia! Anda seharusnya menahan jumlah yang tepat dari gaji Anda. Anda tidak akan berutang banyak uang pada bulan April tetapi Anda juga tidak akan mendapatkan pengembalian uang yang besar.

Setiap kali Anda mengalami perubahan besar dalam kehidupan, Anda juga ingin memperbarui formulir ini. Jelas, jika Anda mendapatkan pekerjaan baru, Anda akan mengisi yang baru, tetapi jika Anda menikah, punya anak, atau mendapatkan pekerjaan kedua, Anda akan meminta W-4 baru, lalu sesuaikan sesuai.